涉国际洗钱 纽约前银行华裔员工认罪

布碌崙前银行员工李荣坚（Rongjian Li，音译）涉嫌参与了一个复杂的国际洗钱和贩毒组织，上周（2月27日）在波士顿联邦法庭对一项串谋洗钱罪名认罪，预计将于6月5日接受量刑。

2023年5月，来自马萨诸塞州、罗德岛州、纽约州和加州的12人因涉嫌参与张金华（Jin Hua Zhang，音译）领导的国际洗钱与贩毒组织而被起诉。调查显示，张金华专门为毒贩及其它非法活动洗钱，并在不到一年内通过卧底特工洗钱至少2,500万美元。这些资金最终被追踪至香港、中国内地、印度、柬埔寨和巴西等地的账户，现已被查封。

调查显示，38岁的李荣坚在2021年至2022年间利用其在美国银行的职务之便，开设多个账户供该组织洗钱。他知晓部分账户是以伪造护照开设，并在银行财务审查标记或冻结可疑账户时，协助张金华绕过反洗钱协议，转移非法资金。

此外，他曾于纽约一场晚宴中坐在张金华旁边，当时张正讨论向不同犯罪集团收取贩毒与诈骗费用的比例。

38岁的张金华于2023年9月认罪，预计于今年5月15日宣判。此外，其他部分被告亦已认罪；30岁的布碌崙华男陈彦兵（Yanbing Chen，音译）于去年10月承认串谋洗钱及贩毒罪，将于5月16日宣判。

该案可追溯至2021年。当时，张金华的同伙黄力成（Licheng Huang，音译）通过一名合作证人（CW-1）寻求将大额美元兑换为人民币并存入中国银行账户，以洗白毒资。然而，黄并不知情的是，该证人因无法偿还高利贷，已与FBI合作。

FBI随即策划卧底行动，派遣探员假扮洗钱者，与黄力成建立联系，进而接触张金华，确定资金来源。数月内，FBI探员在波士顿、纽约等地与张等人多次会面，并录音录影。张金华向卧底探员表示，他每日可兑换20万至50万美元，并分享其洗钱策略。

2023年9月，张金华认罪时承认，除洗钱与贩毒外，其组织还涉及“杀猪盘”诈骗，骗取逾200人共1,800万美元。该集团利用社交媒体如Instagram、Facebook，引诱受害者投资加密货币，让其误以为正在盈利，最终卷走所有资金。

来自史坦顿岛的张金华亦向卧底探员透露，其诈骗活动主要在柬埔寨运作，但受害者均来自美国。他表示：“有些团队还在中国运作，还有一些团队在柬埔寨运作，因为在柬埔寨（运作的好处是），你不会被抓到。”