纽约涉洗钱 布碌崙汇款代理老板被刑事指控

两人是一对夫妻，住在纽约市史坦顿岛（Staten Island）。执法人员找来讲中文的卧底假装需要支付偷渡活动的费用，假称从种植大麻中获得大量现金，与两人交易来掌握证据、钓鱼执法。

两人是一对夫妻，住在纽约市史坦顿岛（Staten Island）。执法人员找来讲中文的卧底假装需要支付偷渡活动的费用，假称从种植大麻中获得大量现金，与两人交易来掌握证据、钓鱼执法。国土安全局和缉毒局的特工双双行动，录音搜证，因为在联邦层面，用于大麻买卖的现金都属于非法所得，帮人蛇汇款偷渡费，也是联邦重罪。

至少从2015年到2021年左右，谭一斌和陈金莲在纽约布碌崙做“货币服务”业务（简称MSB），华人俗称“地下钱庄”，他们有几个服务点，隐身在不同的生意名头下。他们在布碌崙还有一家门店，类似“XX商行”做零售生意。

地下钱庄做得很灵活，他们利用附近其它地址提供“代理汇款服务”，用来接收源源不断的钱，有时将客户引向其它店面，在别的地方交易。

所有移民都有往自己国内汇款的需求，中国移民在这一点上需求旺盛，大批偷渡客或有大笔灰色收入的中国移民，不方便在银行公开办理业务，催生出代人“汇款”这个特殊的“地下行业”。一些新移民聚集的地方，林林总总的“代汇”点遍布大街小巷，这个市场的繁荣程度，超出一般人想像。不过，十年前国税局和财政部严查后，委托汇款的手法更为隐蔽。

根据纽约南区联邦法庭的起诉书，谭一斌和陈金莲的钱庄主要负责将乡亲的钱汇往中国。例如，从2019年1月1日至2021年4月12日，钱庄转移19,221笔合计1.12亿美元（112,006,481美元）到中国。大额的钱需要分拆，一次汇款最高金额为7,038美元，平均为5,827美元。

这三年间钱庄转移的19,221笔钱中，有10,312人将钱汇往中国，另有8,894笔汇款的收款人国家“不明”。绝大多数汇款人向“代理汇款”服务点提供的是中国的身份证。

2015年，一名在执法部门工作的卧底“陈一”（化名）联系上谭一斌和陈金莲，他自称做贩运毒品和走私人口的勾当，希望谭一斌和陈金莲能帮他把“黑”钱洗“白”。不久后，第二名卧底“陈二”（化名）找到陈金莲说，他参与人口贩卖，赚到很多黑金。

谭一斌和陈金莲随后通过“代理汇款点”转移资金，帮他们“洗白”这些非法收入。陈一和陈二暗中录下他们和两名庄主的对话。