江西女子存10万现金被盘问存款来源 引热议
The Epoch Times
近日,江西一女子在某社交平台上发文称,10万现金在家里放了半个多月了,今日有空去银行办个定期,反正也不急着用。结果当她从袋子里拿出这一摞现金之后,银行工作人员忽然问她,要存多少钱?这钱是从哪里来的?
近日,江西一女子在某社交平台上发文称,她拿10万现金去银行办定期,银行工作人员突然问她,要存多少钱?这钱是从哪里来的?她问工作人员,“你问这个干嘛?之前存现金也没有工作人员问过啊。”
工作人员回应称,这是银行的规定,每个存钱的客户只要超过10000元现金的就要问清楚钱的来源。女子回答说,我们老百姓存个钱还要追究来源问题,这个好像是自已的隐私吧?如果对钱的来源有疑问,我可以将钱存到对面银行。
最后,在银行主管的协调下,柜台工作人员还是为她办理了存款手续,并再次强调这是银行的规定,希望客户理解。
此文一出,迅速引发网民热议,不少网民对银行的过度干预感到不满,认为正常的资金存取行为无需过多的解释;有网民认为,自己的钱没偷没抢,正道而来,工作人员问这种问题涉及侵犯个人隐私问题;也有网民认为,这属于银行的规定,顾客不能不遵守。
评论区有网民表示:你说是钱是地里长的柜员都不管你,但柜员必须得问一嘴,不然扣分扣钱。另一位网民也表示,确实会问的,每次都被问,告诉一个没后文的理由即可。
客户到银行存款,金额达到一定额度就必需提供资金来源及相关信息吗?
据公开资料显示,中共当局原定于2022年3月1日实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,其中第十条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
但该办法尚末开始实施,2022年2月21日,央行、银保监会和证监会公告,因技术原因暂缓实施该《办法》,相关业务按原规定办理。