BTM成诈骗转账工具 台湾无主管机关

随着加密货币的兴起，比特币自动柜员机(BTM)的数量正快速成长，据统计，截至今年3月15日，全球有3万6,445台 BTM，而台湾有25台，数量排在全球第25名。

据追踪网站Coin ATM Radar 统计，截至本年3月15日，全球有3万6,445台BTM(见图4)；其中，美国拥有3万2,055台BTM，占比达88.0%。目前台湾共有25台BTM，其中，台北市9台、新北市2台、桃园市4台、新竹县市1台、 台中市4台、台南市3台及高雄市2台，在全球排名第25。

针对BTM，中央银行在第一季理监事会的报告里提到，因非现金支付与网络银行服务的使用迅速普及，造成现金需求减少，全球的传统 ATM 数量预期将进一步下滑，与 BTM 数量的成长趋势，形成强烈对比。但由于 BTM 监管程度较低、匿名性较高，易沦为洗钱、诈骗等犯罪工具。

央行说，人口贩卖与毒品交易使用加密资产支付或洗钱的行为正在增加，部分恐归咎于 BTM 设置的快速成长。许多国家无对BTM的监管要求，吸引不法分子加以利用，进行洗钱等非法行为。

此外，各国监管当局相继示警，BTM成为新的诈骗转账工具，近年来歹徒利用一般民众不熟悉的 BTM 作为骗取钱财的汇款工具，诈骗者拐骗受害人将现金存入BTM 购买比特币等加密资产，一旦透过 BTM 购买加密资产的交易被推播至加密资产网络，资金恐怕无法追回且难以被察觉。

央行说，在台湾，加密资产诈骗已成为3大投资诈骗类型之一，其中也出现要求受害人使用 BTM 购买加密资产，将资金转入特定账户的诈骗案例。

他们说，国际间监管当局对 BTM 有所关注，BTM 营运商被要求登记或须经核准许可、遵循特定法令，并受特定的主管机 关监管。国际间的 BTM 主管机关多由金融监管部门担任，如英国金融行为监管局(FCA)、德国联邦金管局(BaFin)、日本金融厅及新加坡金管局(MAS)。

而在台湾，央行说，有7家 VASP 业者(至少1家有经营 BTM)已完成洗钱防制法遵声明，仍有许多 BTM 无负责人资料，且金管会无从通知，另外，在台湾无明确的监管法源与主管机关，仅在若涉及洗钱活动，得遵循“VASP 防制洗钱及打击资恐办法”。

责任编辑：玉珍