N26 zahlt Millionen-Bußgeld wegen Geldwäsche-Versäumnissen

Die Smartphone-Bank beteuert aber, die Probleme bereits behoben zu haben und alles besser machen zu wollen. Die Bafin schaut trotzdem weiter ganz genau hin.

Die Zeit ist jedes Mal knapp, wenn einer Bank etwas komisch vorkommt. Nur 72 Stunden haben Geldhäuser Zeit, um einen Verdacht auf Geldwäsche zu melden. Bei Betrugsfällen etwa, bei merkwürdigen Auslandsüberweisungen oder bei Transaktionen zwischen Firmen, die schon einmal aufgefallen waren. Jede dieser Geldwäscheverdachtsmeldungen muss dann zügig bei der zuständigen Sammelstelle landen, der Financial Intelligence Unit (FIU) des Zolls. Ein riesen Aufwand für die Banken, denen das Gesetz klare Vorgaben macht.