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Fed压力测试:美大型银行都可抵御经济动荡
The Epoch Times
美国所有31家大型银行都通过了美联储(Fed)一年一度的压力测试,可面对严重衰退期间失业率升至10%、商业房地产价值下跌40%的假想情景。这缓解了人们对银行业的担忧。
美联储周三(6月26日)表示,在假想情景下,包括摩根大通、高盛和美国银行在内的银行将损失近6,850亿美元,遭受六年来最大的资本打击,但仍能符合最低监管标准。
该情境假设了在全球经济严重衰退时,商业地产价格下降40%、办公室空置率大幅上升、房价下跌36%、股票价格下跌55%,以及失业率达到10%。美联储希望确定银行们在面对该情况时,仍有能力继续向家庭和企业提供贷款。
美联储(Fed)负责金融监管的副主席迈克尔·巴尔(Michael Barr)表示:“今年的压力测试表明,面对高压情况,大型银行仍有足够的资金满足最低的资本适足率。”
“我们测试的目标,是协助确保银行有足够的资本来吸收高压情景下的损失。”他补充道。
这项年度演习始于2008年金融危机后,被视为重建银行业信心的一个主要因素。
在大流行之后,美国人的工作习惯随之改变,办公大楼空置率已超过历史峰值,达到创纪录的20%。这使商业地产风险不断增加,投资者希望通过美联储的“压力测试”,来评估美国金融机构的风险暴露程度。
美国金融服务商Janney Montgomery Scott的研究总监马里纳克(Chris Marinac)告诉路透社:“从很多方面来看,人们应感到欣慰的是,银行能经受住一场非常恶劣的风暴。”
马里纳克说:“但这并不意味着美联储认为商业地产已走出了困境。目前仍处于信贷周期的早期阶段。”
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