诈欺5900万失业金洗钱至中国 宾州华男认罪

美国宾州中区检察官办公室近日宣布，三名耆老因涉嫌诈欺5900万元公共福利金并洗钱至中国，而被指控犯有电信欺诈罪。60岁的金布鲁斯（Bruce Jin）上周三承认了一项串谋实施电信诈欺罪与一项串谋洗钱罪。

金与71岁的克莱兰（Brian R. Cleland）及59岁的格里贾瓦（Carlos A. Grijalva）于2023年8月被正式起诉。克莱兰与金另外还面临额外的电信诈欺指控。

据美国代理检察官古尔加努斯（John C. Gurganus）表示，起诉书指控这三人与其他未具名的同谋者，合谋透过欺诈手段获取州失业补偿金与其它公共资金。

起诉书说，被告与其他人达成了一系列协议，使其看起来好像他们在经营销售口罩和其它COVID-19个人防护设备的合法业务，实际上则通过公司用欺诈性手段获取宾州的失业补偿（UC）福利。

起诉书揭露，该犯罪集团的一些成员（包括部分位于中国的嫌犯）利用身份盗窃受害者的个人识别资讯（PII），在美国各地的银行开设数千个账户，并通过这些账户提交虚假失业补偿申请，诈领来自宾州、维吉尼亚州、佛罗里达州及其它州的数百万美元款项。

起诉书指出，这些欺诈性的失业补偿申请均由中国的诈欺者操纵。换言之，位于中国的同谋窃取并利用身份盗窃所得的个人资讯，例如来自宾州的张三、维吉尼亚州的李四、佛州的王五等，冒用其身份在美国各州开设银行账户，并向州政府申请失业补偿，以非法获取资金。

在获得失业补偿资金后，这些钱被转移至由克莱兰、金与格里贾瓦控制的公司。例如，金通过Ample International和Jin Commerce两家公司，从身份盗窃受害者账户获取超过1200万美元的失业金。

此外，被告还通过ACH电子转账方式（又名存款自动转账服务，是一种银行间电子转账方式）从身份盗窃受害者的账户中诈取超过4500万美元资金，该资金大部分流向克莱兰与格里贾瓦控制的MexUS Service、Group Mex USA、CCB Group、GC Accounting和CLECO公司。后续，克莱兰与格里贾瓦将超过3000万美元转至金的公司，并将600万美元转至金的共谋者1所控制的公司。

金进一步将收到的诈欺资金透过国际电汇转至中国，其中超过3500万美元进入起诉书中所称的“公司2”在中国的银行账户。该公司由共谋者2控制，据称其本人亦位于中国。此外，金还直接向共谋者2转移超过200万美元。