花旗集团误将81万亿美元存入客户账户

据《金融时报》周五（2月28日）报导，美国跨国投资银行花旗集团（Citigroup）因操作失误，误将81万亿美元存入一名客户的账户，而实际应存金额仅为280美元。这一错误花了几个小时才得以纠正。

据报导，这起事件发生在去年4月，负责付款的员工起初未察觉，随后由负责核对这笔交易的第二名员工批准，导致这一交易在次日正式得以处理。大约1.5小时后，第三名员工发现错误，最终在几小时后成功撤销交易。

尽管发生操作失误，但资金并未实际从花旗银行流出。该银行将此事件归类为“险肇事故”（near miss，险些酿成事故），并向美国联邦储备系统（Federal Reserve）和美国货币监理署（OCC）进行了通报。

“险肇事故”即银行处理错误金额但成功追回资金的案例。根据报导，这类错误通常无需向监管机构报告，因此在整个金融行业中缺乏公开数据来衡量其发生频率。

花旗银行在发给路透社的电子邮件声明中表示，其内部“检测控制系统”及时发现了账簿对账错误，并撤销了错误交易。银行强调，此次事件未对银行或客户造成影响。

花旗银行近年来因风险管理和数据治理问题遭到监管机构处罚。内部报告显示，花旗银行在去年发生了10起金额超过10亿美元的险肇事故，较前一年的13起有所下降。

首席财务官马克‧梅森（Mark Mason）在今年1月表示，该银行正在加大投资力度，以改善合规性问题，并提升数据与技术基础设施，确保监管报告的准确性。

2020年，花旗因风险与数据管理问题被罚4亿美元，去年7月又因整改进度不足被处以1.36亿美元罚款。

责任编辑：林妍#