中国人转移资金需求强 加州数百账户被封

中共严格外汇管制让中国人越来越难以通过正常途径将资金转移出中国。近日，美国加州一个法院的一份诉讼文件显示，有数百名中国人通过地下钱庄等将资金转移美国，结果账户被封，资金或被没收。

据加州中区联邦法院一起民事诉讼案2月16日的法庭文件，在至少3年时间中，犯罪人员通过腐蚀和贿赂银行雇员，在美国银行（Bank of America）为其中国客户违法开设数百个银行账户，给数百个未经核实个人或组织提供直接进入美国的金融系统的机会。美国政府因此要求没收以欺诈方式开设账户内的资金。（第1条）

目前，该案涉及的资金由美国法警局扣押。（第7条）

法庭文件中表示，虽中国对个人以及企业转出中国的资金数额有严格规定，但是，大量中国公民和企业仍不断尝试将超出规定额度资金转移出中国，目的地经常是美国，资金用途包括了合法和非法两种。（第9、10条）

文件说，至少从2019年开始，大量的非居民外国人（主要是中国人）寻求在美国开设银行账户。（第29条）

美国资深投资人刘先生3月16日接受大纪元采访时表示，中国人向海外转移资金需求一直都很强。早期转移资金主力主要是中国官员，近期更多是中国企业主。因当下中国的环境，私人资产可能随时被没收，企业主们都想办法把资金转出来。

刘先生说，疫情之前，即2019年，中共外汇管理局（简称外管局）还允许一个中国人兑换5万美元。中国人要想在美国买房，他找20个人头，就能汇出100万美元。很多人就是像蚂蚁搬家似将资金转到海外。但近两年中共资金管控越来越严格，据他了解，现想在中国的银行兑换5万美元已很难了。

2月26日法庭文件中提到，中国人为规避当局资金管控，经常采取两种方式转钱。一个是将资金通过中国的货币交易所，特别是香港货币交易所转移到美国的银行账户。（第12条）

还有一个是通过IVTS系统（俗称地下钱庄）转移资金。地下钱庄是一种非常规（或是非法的）转移资金办法，不会通过正规银行来操作。比如说，中国的客户将一笔钱转给IVTS系统在中国的一名操作员，该操作员会指示该系统在外国协助人员将等值外币（扣除手续费后）存入客户指定的外国账户。（第13条）