涉嫌再保险诈欺 中国建行在美国被起诉
The Epoch Times
中国建设银行(CCB)在曼哈顿被起诉。美国保险和居家服务软件提供商Porch Group指控中国第三大商业银行在再保险行业实施大规模欺诈行为,导致公司遭受“巨大损失”并导致股价下跌。
根据周四(5月9日)向美国纽约南区法院提交的诉状,Porch及其子公司指控中国建行与现已破产的以色列新创保险公司VesttooLtd.的员工合谋,开具了数十份虚假的再保险信用证,保证保险公司获得再保险资金。
该公司表示,Porch及其子公司美国业主保险公司(Homeowners of America Insurance Co,缩写为HOA)为这项不存在的再保险支付了数千万美元的保费,直到2023年7月才发现支持Vesttoo再保险交易的某些信用证是伪造的。
Vesttoo为保险公司提供了所谓的保险挂钩证券,这是再保险的另一种形式。这些证券可由有信用证形式的抵押品支持。
Vesttoo在被指控使用约20亿美元的虚假信用证后,于去年8月根据美国破产法第11章申请破产。
Porch表示,HOA的再保险信用融通突然被证明毫无价值,该机构以中国建行提供的3亿美元虚假信用证为担保,因此损失了数千万美元。
“HOA不仅蒙受了巨大损失,而且其被Vesttoo和中国建行欺诈的消息震惊了市场,导致Porch Group的股东遭受严重损失,股价暴跌。”诉状称,将寻求金钱赔偿,金额将在审判中确定。
诉状称,HOA不得不支付8,000万美元来支付本应再保险的保险索赔,而Porch不得不提供5,700万美元来稳定其子公司。丑闻爆发后,Porch的股价下跌。
(本文参考了路透社和彭博社报导)
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